Dlaczego ważne jest, abyś poprowadził klientów przez ich plan finansowy

Znaczenie planu polega na zapewnieniu Tobie i Twojemu klientowi mapy drogowej, jak postępują, osiągają i realizują swoje cele. Kiedy już będziesz miał to na miejscu, ważne jest, aby upewnić się, że monitorujesz i oceniasz postępy swoich klientów w czasie.

Kiedy po raz pierwszy umieszczasz plan razem, a nawet idąc dalej, będą elementy, które muszą być adresowane, które mogą mieć wpływ na przyszły sukces planu. Każdy klient jest inny i będziesz chciał się upewnić, że stworzysz dla niego listę działań.

Zapisz się na nasz BEZPŁATNY newsletterDon

Also, have them prioritize them in a way that is indicative of what they feel is most important. To zapewnia im sposób na zajęcie się swoimi problemami w sposób, który mogą kontrolować.

Oto kilka obszarów w ramach planu, które będziesz chciał upewnić się, że są przeglądane i ustalane priorytety z klientem:

1. InwestycjeTo

są wszystkie pytania, które powinny być skierowane jako część procesu inwestycyjnego:

• Czy klient jest na dobrej drodze do osiągnięcia swoich celów w ramach planu oszczędnościowego?
• Jeśli klient jest na dobrej drodze, czy coś w jego obecnym planie inwestycyjnym wymaga dopracowania?
• Jeśli klienci są poza ścieżką, co jest potrzebne, aby powrócić na nią?
• Czy muszą więcej oszczędzać czy mniej wydawać?
• Czy powinni dostosować profil ryzyka swojego portfela do swojej tolerancji na ryzyko?

2. Planowanie podatkoweTeraz

, gdy Twój klient ma już plan, powinien on dać Ci dobry ogólny pogląd na całą jego sytuację finansową. Czy są rzeczy, na które należy zwrócić uwagę z punktu widzenia planowania podatkowego?

Na przykład, czy istnieją sposoby, aby klient zmniejszył swój dochód podlegający opodatkowaniu poprzez oszczędzanie większej ilości pieniędzy przed opodatkowaniem w ramach obecnego lub innego planu emerytalnego? Przeglądając ten element ich planu pozwoli Ci naprawdę zabłysnąć i pokazać wartość, którą możesz dodać teraz, gdy plan jest na miejscu.

3. Debt ManagementMost

ludzie mają jakąś formę długu lub zobowiązań. Hipoteka domu jest najbardziej rozpowszechnioną formą długu poniesionego przez klientów. Kredyty studenckie, pożyczki osobiste, linie kredytowe i inne mogą istnieć jako część sytuacji finansowej klienta.

Odpowiednie zarządzanie zadłużeniem może mieć znaczący wpływ na sytuację finansową klienta. Niewłaściwe zarządzanie długiem może postawić go w fatalnej sytuacji, z której może już nigdy nie wyjść. Co więcej, pomoc w poruszaniu się po tej części ich planu jest kluczowa dla ich finansowego sukcesu.

4. Przegląd ubezpieczeńDochód

, potencjał zarobkowy, zdrowie i ryzyko dla majątku klienta to wszystko ważne elementy planu. Sposobem na ochronę klienta przed skutkami utraty dochodu lub ryzykiem zdrowotnym jest zastosowanie ubezpieczenia.

Należy dokonać przeglądu aktualnego pokrycia lub jego braku, które może posiadać klient. W zależności od zakresu wartości netto klienta, mogą istnieć inne ubezpieczenia, które powinny zostać przejrzane lub omówione podczas procesu planowania.

5. Planowanie nieruchomościKlienci

ciężko i długo pracują, aby zgromadzić majątek i zapewnić byt swoim rodzinom. Ostatecznie, po ich śmierci, będą chcieli upewnić się, że ich aktywa są dystrybuowane do rodziny, osób i organizacji charytatywnych, które chcą, aby przejść do.

Oprócz upewnienia się, że trafią tam, gdzie chcą, będą chcieli również mieć pewność, że dotrą tam w najbardziej efektywny podatkowo sposób. Będziesz chciał poprowadzić swojego klienta, z pomocą adwokata planowania nieruchomości, w przeglądzie ich aktualnego planu, aby upewnić się, że zapewni im to, czego oczekują po ich śmierci lub mieć je craft plan, który będzie wykonywać dystrybucji na ich przejściu sposób chcą.

Wielu z naszych klientów wyrusza w drogę z określonymi celami emerytalnymi w umyśle. Wiedzą, że aby osiągnąć ten cel, będą musieli oszczędzać, inwestować i rozwiązywać problemy finansowe. W wielu przypadkach, jest to proces reaktywny, w którym zajmują się sprawami, gdy pojawia się problem, a nie są celowo zaplanowane.

Końcowe przemyślenia

Pomoc klientowi w rozplanowaniu jego planów na przyszłość może być dla niego bardzo satysfakcjonującym doświadczeniem, a także sprawić, że z czasem będziesz mógł lepiej mu pomóc. Opracowanie planu jest pierwszym krokiem, a następnie trzeba poprowadzić je przez wszystkie obszary, które plan pociąga za sobą.

To z pewnością nie jest coś, co może być podjęte w weekend, ale jeden, który zajmie czas. Cele ludzi, cele i sytuacje finansowe stale się zmieniają, a plan będzie działał jako ramy dla nich do naśladowania i aktualizacji w czasie.

Plan finansowy podniesie Cię do miejsca, w którym możesz być o wiele bardziej proaktywny i zacząć przewidywać problemy, które Twoi klienci mogą napotkać na podstawie tego, co chcą osiągnąć. Będziesz chciał aktualizować i przeglądać plan w czasie, więc pozostaje istotne i prawdziwą reprezentację sytuacji klienta. Da to również możliwość zapewnienia lepszych wskazówek i sposobu oceny wpływu decyzji finansowych na ogólne plany klientów.

Następnym razem, gdy klient będzie chciał uzyskać od nas wskazówki dotyczące podjęcia decyzji finansowej, będziemy w lepszej sytuacji, aby udzielić mu tych wskazówek w kontekście jego ogólnego planu.